Jämför de bästa företagslånen

Börja jämföra lån!

Lån till företag

Med ett företagslån kan du få loss kapital till företaget för att göra investeringar som krävs för att kunna satsa på verksamheten och öka tillväxten. Att ta ett lån till företaget kan vara ett alterantiv till att exempelvis ta in investerare eller göra nyemission.

Vi har granskat marknadens bästa företagslån och jämfört de lånevillkor som är mest intressant att jämföra.

Företagslån till aktiebolag och enskild firma

De lån till företag som vi jämfört har lite olika krav och villkor. Vissa långivare kan låna ut pengar till alla bolagsformer, då spelar det ingen roll om ditt företag exempelvis är ett aktiebolag, nystartat, enskild firma eller ett handelsbolag. Några långivare har dock som regel att bara ge ut företagslån till aktiebolag. Hos de flesta långivare spelar det ingen större roll om företaget som ansöker är ett småföretag eller stort bolag. Det viktigaste är hur företagets ekonomi och återbetalningsförmåga ser ut. Kan ni koppla på er bokföring eller bokslut har ni större chans att få bättre villkor och lånemöjligheter hos en del långivare.

8 st. företagslån

Krea Företagslån

  • Högsta lånebelopp 5.000.000 kr
  • Löptid 1 mån–5 år

Lånevillkor

  • Bolagsform Långivare
  • Ränta
  • Personlig borgen Ja
  • Säkerhet i företaget krävs Nej
  • Minsta omsättning
  • Företagets historik
  • Kreditupplyning företaget UC
  • Kreditupplyning företrädaren UC

Fördelar

  • En ansökan - upp till 20 erbjudanden
  • Alla bolagsformer kan ansöka om lån
  • Vissa långivare accepterar betalningsanmärkning

Froda Företagslån

  • Högsta lånebelopp 2.000.000 kr
  • Löptid 1 mån–2 år

Lånevillkor

  • Bolagsform Långivare
  • Ränta
  • Personlig borgen Ja
  • Säkerhet i företaget krävs Nej
  • Minsta omsättning
  • Företagets historik Försäljning i minst 6 månader
  • Kreditupplyning företaget Bisnode Kredit
  • Kreditupplyning företrädaren Nej

Fördelar

  • Fast månadskostnad, inga räntor
  • Tydliga kostnader för olika lånebelopp
  • Snabb utbetalning
  • Högsta lånebelopp endast 2 MSEK

Qred Företagslån

4.5/5 Qred omdöme
  • Högsta lånebelopp 1.000.000 kr
  • Löptid 6 mån–12 mån

Lånevillkor

  • Bolagsform Långivare
  • Ränta
  • Personlig borgen Ja
  • Säkerhet i företaget krävs Nej
  • Minsta omsättning
  • Företagets historik
  • Kreditupplyning företaget UC
  • Kreditupplyning företrädaren Creditsafe

Fördelar

  • Fast månadskostnad baserat på Qred-score
  • Kan betala tillbaka lånet med Swish
  • Pengarna utbetalas samma dag
  • Ingen startavgift

Fakturino Företagslån

  • Högsta lånebelopp 60.000.000 kr
  • Löptid 1 mån–5 år

Lånevillkor

  • Bolagsform Låneförmedlare
  • Anslutna långivare 18
  • Ränta 6.00–15.00 %
  • Personlig borgen Ja
  • Säkerhet i företaget krävs Ja
  • Minsta omsättning
  • Företagets historik
  • Kreditupplyning företaget UC
  • Kreditupplyning företrädaren UC

Fördelar

  • Koppla på bokföringen - se låneutrymmet direkt
  • En ansökan, svar från 18 långivare
  • Alla företagsformer accepteras
  • Webbplatsen saknar information om flera lånevillkor
  • Saknar information om öppettider

Fedelta Företagslån

  • Högsta lånebelopp 1.000.000 kr
  • Löptid 6 mån–3 år

Lånevillkor

  • Bolagsform Långivare
  • Ränta
  • Personlig borgen Ja
  • Säkerhet i företaget krävs Ja
  • Minsta omsättning
  • Företagets historik
  • Kreditupplyning företaget UC
  • Kreditupplyning företrädaren Creditsafe

Fördelar

  • Ingen ränta - förutbestämd månadsavgift
  • Första månaden helt utan månadsavgift
  • Alla företagsformer accepteras
  • Besked inom 24 timmar

Capcito Företagslån

  • Högsta lånebelopp 2.000.000 kr
  • Löptid 3 mån–2 år

Lånevillkor

  • Bolagsform Långivare
  • Ränta 0.80–4.00 %
  • Personlig borgen Ja
  • Säkerhet i företaget krävs Nej
  • Minsta omsättning
  • Företagets historik
  • Kreditupplyning företaget Creditsafe
  • Kreditupplyning företrädaren Creditsafe

Fördelar

  • Testa ditt utrymme och pris gratis
  • Låg ränta
  • Använder inte UC

Kompar Företagslån

  • Högsta lånebelopp 7.000.000 kr
  • Löptid 1 mån–5 år

Lånevillkor

  • Bolagsform Låneförmedlare
  • Anslutna långivare 20
  • Ränta
  • Personlig borgen Ja
  • Säkerhet i företaget krävs Nej
  • Minsta omsättning
  • Företagets historik
  • Kreditupplyning företaget UC+Creditsafe
  • Kreditupplyning företrädaren Nej

Fördelar

  • Alla bolagsformer accepteras
  • Få erbjudande från 20+ långivare
  • Öppettider uppges ej

Corpia Företagslån

  • Högsta lånebelopp 3.000.000 kr
  • Löptid 1 mån–3 år

Lånevillkor

  • Bolagsform Långivare
  • Ränta 8.00–12.00 %
  • Personlig borgen Ja
  • Säkerhet i företaget krävs Ja
  • Minsta omsättning 2 miljoner
  • Företagets historik Minst 1 årsbokslut registrerat
  • Kreditupplyning företaget Creditsafe
  • Kreditupplyning företrädaren Creditsafe

Fördelar

  • Digital plattform för ansökan + återbetalning
  • Enkel ansökningsprocess
  • Endast aktiebolag
  • Uppläggningsavgift om 2%

Jämför villkor på företagslån

Ett företagslån kan vara det som krävs för att få ditt företag i rätt riktning. Många personer med små och nystartade företag har en bra idé, men inte det kapital som krävs för att kunna komma igång med verksamheten på bästa sätt. Som nybliven företagare får du vara beredd på att ta en del risker i början. Men vilket är egentligen det bästa företagslånet på marknaden? Och hur ser villkoren ut för ett bra företagslån? När det gäller lån till företag är det framförallt intressant att jämföra faktorer som:

  • Ränta på företagslånet
  • Om det finns något krav på säkerhet
  • Om lånet är med eller utan borgen
  • Omsättningskrav
  • Återbetalningstid
  • Lånebelopp

Få bäst ränta

När det gäller ränta på företagslån finns det i princip två olika former. De som baserar räntan efter dina individuella förutsättningar och de som har en fast ränta som är lika för alla. Tar du ett företagslån utan säkerhet får du räkna med att betala en högre ränta. En individuell ränta baseras främst på företagets försäljning och nuvarande kreditbetyg. Därför kan det vara svårt för dig som just startat upp att få ett sådant lån.

  • Individuell ränta som bedöms efter lånets risknivå
  • Individuell ränta baseras på försäljning och kreditbetyg
  • Fast ränta är lika för alla

De företagslån som aktiebolag vill ha kan vara svåra att få som nyföretagare eftersom du inte har några resultat att visa upp. Du vill inte heller försämra ditt rykte genom att ansöka om flera olika lån under kort tid. Ett tips är att ta en titt på företagslån utan UC då de inte syns på din kreditupplysning. Dessa långivare brukar också vara mer inriktade mot nya företag som kanske ännu inte har så många meriter att skryta med.

Olika typer av lån till företag

När du väljer företagslån bör du tänka på att lånet passar det företag du driver. Är det företagslån småföretag behöver har det kanske andra villkor jämfört med lån för ett större företag. Lån till företag utan borgen eller annan säkerhet är lättare att få beviljat om du inte vänder dig till en bank. Det kan liknas vid ett snabblån där långivaren bedömer din trovärdighet som låntagare. Ta dock bara lån om du verkligen behöver det.

Är det rätt läge för ett företagslån?

Stressa aldrig fram ett beslut när det kommer till företagslån, framförallt om du är i en pressad situation. Överväg alla möjligheter och jämför dina alternativ. Det kan vara företagslån nytt företag bara måste ha och ta då gärna hjälp av en ekonomisk rådgivare som kan ge dig tips och vägledning. Som ny och oerfaren kan det vara svårt att själv skilja på alla olika typer av lån och komma underfund med vilket som passar bäst för just ditt företag.

Rimlig summa för företagslån?

Innan du tar ett lån bör du göra en noggrann kostnadskalkyl så du vet hur mycket du behöver låna och vad pengarna ska gå till. Utan en tydlig plan är det lätt hänt att du spenderar pengarna på fel saker. Risken är då att du får ta nya lån för att täcka upp de uttänkta kostnaderna. Det betyder också att du måste lägga mer tid på låneansökningar istället för att utveckla företaget.

Gå också igenom vad som är viktigt och vad som behöver finansieras. Ett nytt företag kan till exempel behöva låna pengar för att köpa marknadsföring och få ut sitt företagsnamn. En väsentlig del i ett företag är ju att kunderna vet om att det finns. Du kan också behöva låna till själva utgiften för att registrera ett aktiebolag. Det är en summa på 25 000 kronor. Låna inte pengar som bara försvinner i utgifter.

Fördelar med ett företagslån

En stor fördel idag är att de finns många snabba företagslån där du gör din ansökan direkt på nätet och få svar inom ett par timmar. Var noga med att långivaren har tillstånd av Finansinspektionen innan du lämnar in din ansökan. I övrigt behöver du inte vara orolig för att dessa ska vara mindre säkra än motsvarande från en bank. Många långivare kan också hjälpa dig driva inkasso om dina kunder inte skulle betala.

En annan fördel med företagslån är att många långivare kan presentera en helhetslösning som passar för just ditt företag. Det ger en extra trygghet och ökar långivarens trovärdighet. Det är trots allt låntagarens marknad med alla de möjligheter och alternativ som finns. Oftast kan du bygga upp en bra relation med din långivare och veta att du alltid kan vända dig till dem, både nu och i framtiden. Det kommer att gynna dig och ditt företag.

Finns det nackdelar med företagslån?

Precis som med alla lån finns alltid risken att du får betala en väldigt hög ränta. Det gäller särskilt om du har ett nytt företag utan eget kapital. Se också upp för dolda avgifter. Ett lånerbjudande kan se väldigt fördelaktigt ut vid första anblicken men avgifter kan dölja sig i det finstilta. Det kallas vanligtvis för serviceavgifter eller liknande. Läs alltid igenom skuldebrevet noga och fråga långivaren direkt om något känns oklart.

På samma sätt som långivaren kollar upp ditt företag måste du känna dig trygg med långivaren. Trots att marknaden gör allt för att få bort oseriösa företag kan du fortfarande råka illa ut. Kolla upp långivaren på nätet och läs recensioner från andra låntagare. Kontrollera om de funnits länge eller om är ett nystartat bolag. Är de godkända av Finansinspektionen och har funnits en lång tid kan du känna dig trygg med deras tjänster.

 

  • Senast uppdaterad 05 mar 2020